個人情報保護・勧誘方針・お客さま本位の業務運営方針(FD宣言)

  • 個人情報保護方針

  • 勧誘方針

  • お客様本位の業務運営方針(FD宣言)

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客様の個人情報を適正に取り扱うことを宣言いたします。

1. 法令等の遵守

弊社は、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。

2. 従業者教育

弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。

3. 個人情報の利用目的

弊社は、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を、損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の保険会社の業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。また、弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。なお、その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等(電磁的記録を含む。以下同じ。)により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ(下記)に記載してあります。

4. 個人情報の取得

弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を取得します。

個人データの安全管理措置

弊社は、取扱う個人データ(下記(8)の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。

  1. 基本方針の整備

    個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。

  2. 個人データの安全管理に係る取扱規程の整備

    取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。

  3. 組織的安全管理措置
    • 個人データの管理責任者等の設置
    • 就業規則等における安全管理措置の整備
    • 個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
    • 個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
    • 個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
    • 漏えい等事案に対応する体制の整備
  4. 人的安全管理措置
    • 従業者との個人データの非開示契約等の締結
    • 従業者の役割・責任等の明確化
    • 従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
    • 従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
  5. 物理的安全管理措置
    • 個人データの取扱区域等の管理
    • 機器及び電子媒体等の盗難等の防止
    • 電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
    • 個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
  6. 技術的安全管理措置
    • 個人データの利用者の識別及び認証
    • 個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
    • 個人データへのアクセス権限の管理
    • 個人データの漏えい・毀損等防止策
    • 個人データへのアクセスの記録及び分析
    • 個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
    • 個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
  7. 委託先の監督

    個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。

  8. 外的環境の把握
    • 個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

6. 個人データの第三者への提供および第三者からの取得

弊社は、次の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を提供しません。

  • 法令に基づく場合
  • 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
  • 当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき(当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。)。

また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき(個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。)、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

7. センシティブ情報のお取扱い

弊社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報(以下、「センシティブ情報」といいます。)については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。

  • 法令等に基づく場合
  • 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
  • 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
  • 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
  • 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  • 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  • 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合

8. 個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

9. 見直し・改善

当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

10. 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示(確認・記録の開示を含む)、訂正等または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

11. お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応

弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に適切・迅速にご対応いたします。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

変更日:令和4年4月1日 

<お問い合わせ先>

代理店 株式会社フォー・オール・プランニング
住所 大阪市中央区北久宝寺1-2-11―11階
代表者氏名 河内谷 幸史
電話番号 06-6226-8827
受付時間 平日 9時~17時
ホームページからのお問い合わせは、お問い合わせフォームをご利用下さい。

勧誘方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他各種法令等を遵守してまいります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
  • また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し、十分把握したうえで商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
  • お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。

比較推奨販売方針

  • 損害保険については損害保険ジャパン株式会社の商品のみ取り扱いをしております。
  • 生命保険についてはSOMPOひまわり生命株式会社、アクサ生命保険株式会社、アクサダイレクト生命株式会社、ジブラルタル生命保険株式会社の生命保険商品の取り扱いをしております。
  • 生命保険の販売については取扱実績が多いことからコミュニケーションが良好なSOMPOひまわり生命保険株式会社の商品を推奨しております。
  • 推奨保険会社に取り扱いがない場合、お客様のご希望があった場合には、取り扱い保険会社商品のなかからお客様のご意向に沿ってご提案致します。

お客さま本位の業務運営方針

株式会社フォー・オール・プランニングは、お客さま第一の取組みを一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客さまからのありがとうのために、「お客さま本位の業務運営方針」を策定するに至りましたので、ここに公表致します。
今後も、お客さまの利便性の向上と地域の発展・利益への貢献に向け、当社が大切にする価値観「FAPはお客さまのために、お客さまの幸せの実現のために!」に基づいて業務運営を推進してまいります。

お客さま本位の業務運営方針

  • 方針1: お客さまの幸せのために最善を尽くします【原則2.6】
  • 方針2: お客さまの人生に沿った提案をいたします【原則5】
  • 方針3: お客さまの幸せの為にチーム一丸となって業務に取り組みます【原則7】
  • 方針4: お客さま目線の事故対応を実践します【原則3】
  • 方針5: お客さまの幸せの為に、保険に限らずお客さまに役立つ情報をご提供します
    【原則4.6】
  • 2024.4.1 代表取締役 河内谷 幸史

「お客さま本意の業務方針」に関する具体的な取り組み

「お客さま本位の業務運営」に関する具体的取り組みは以下の通りです。

方針1:お客さまの幸せのために最善を尽くします

主な具体的取り組み
早期更改率:98%
  • 早期のお手続きによるお客様の安心を提供いたします。手続き時は保険の補償内容・付帯サービスの範囲、保険料、契約の内容の変更方法等について専門用語を使わず、お客さまに寄り添ってわかりやすく説明させていただきます。

方針2:お客さまの人生に沿った提案をいたします

主な具体的取り組み
多種目販売率:法人50% 個人25%
  • 「お客さまが求めているものは何か」「どのような保険を提案すればお客さまの人生を手助けできるのか」を徹底的に考え、現状を的確に把握し、未来を見据えて必要なご提案をいたします。
  • お客さまのご要望や家族構成、趣味、保険加入状況などを踏まえたご提案をいたします。

方針3:お客さまの幸せの為にチーム一丸となって業務に取り組みます

代理店事故受付窓口割合:90%
  • 万が一お客さまが事故に遭われたときは担当者のみならず、FAPがチーム一丸となって対応いたします。
  • そのため毎月、社内勉強会をおこないチーム全体のスキルアップに取り組みます。
  • お客さまからのお問い合わせやご相談には担当者だけではなく、ほかのメンバーも対応できるよう対応履歴を記録し共有、組織体制を構築します。
  • 社外にも専門のネットワークを構築し(税理士、行政書士、司法書士、弁護士等)お客さまをお守りするチームとして、保険、事故対応以外のお困りごとにもお応えします。

方針4:お客さま目線の事故対応を実践します

代理店事故対応窓口割合:90%
  • 万一の事故の際の連絡先についてわかり易くご案内させていただきます。
  • お客さまの不安が解消できるよう、お客さまの状況や疑問をしっかり伺いながら、今後の流れを丁寧に説明します。
  • お客さまが迅速かつ適正な保険金の支払いを受けられるように積極的に保険金請求のお手伝いをさせていただきます。
  • 保険金請求書の記載方法や保険会社との交渉に積極的に関わらせて頂き、定期的に途中経過報告とアドバイスをさせていただきます。

方針5:お客さまの幸せの為に、保険に限らずお客さまに役立つ情報をご提供します

LINE友達登録率:25%
  • 迅速な満期案内、また年金や社会保険を含めた現在の補償内容をご説明し、本当に必要な補償内容と金額をご提案させていただくために、LINE友達登録率を今年度25%にすることをめざします。
  • お客さまからの保険以外のご相談に対応すべく弁護士、税理士、社会保険労務士、司法処理、行政書士、自動車整備工場、工務店など他業務の専門家とリームを組んだリームで問題解決のお手伝いを積極的にさせていただきます。

評価方法

以下の項目については半期ごとに判定し、トップマネジメントはC以下の項目ついて、その達成を確実とするために、責任者を任命し、責任者は次期の達成のために品質向上会議・営業戦略会議の中で対策を示す。

目標 早期更改率
98%以上
多種目販売率
法人50%個人25%
事故受付窓口
割合90%以上
事故対応窓口割合
90%以上
LINE友達登録率
25%
A 98%以上 法人50%
個人25%
90%以上 90%以上 25%以上
B 95%以上 法人48%
個人20%
85%以上 85%以上 20%以上
C 95%未満 法人46%
個人18%
85%未満 85%未満 20%未満

本取り組みに関してましては当社で内容を分析し随時公表してまいります。

取組結果のご報告

FAP|保険の加入・見直し相談ならおまかせ!大阪市中央区北久宝寺町