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個人情報保護・勧誘方針・お客さま本位の業務運営方針

  • 個人情報保護方針

  • 勧誘方針

  • お客さま本位の業務運営方針

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客さまの個人情報を適正に取り扱うことを宣言いたします。

法令等の遵守

当社は、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。

従業者教育

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。

個人情報の利用目的

当社は、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を、損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の保険会社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また、当社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。なお、その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ(下記)に記載してあります。

個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を取得します。

個人データの安全管理措置

当社は、取扱う個人データ(下記(8)の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規定などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。(8)を参照ください。)を取得します。

個人データの第三者への提供

当社は、個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

  • 法令に基づく場合
  • 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供を受けたときは、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

センシティブ情報のお取扱い

当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、性生活に関する情報(以下、「センシティブ情報」といいます。)については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。

  • 法令等に基づく場合
  • 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
  • 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
  • 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
  • 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  • 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  • 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合

個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

見直し・改善

当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応

当社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応いたします。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

株式会社フォー・オール・プランニング(通称:FAP)
〒541-0057
大阪府大阪市中央区北久宝寺町1-2-1 オーセンティック東船場11F
tel. 06-6226-8827(平日9:00~17:00) / fax. 06-6226-8829
ホームページからのお問い合わせは、お問い合わせフォームをご利用下さい。

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • 販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
  • また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
  • お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。

お客さま本位の業務運営方針

株式会社フォー・オール・プランニングは、お客さま第一の取組みを一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客さまからのありがとうのために、「お客さま本位の業務運営方針」を策定するに至りましたので、ここに公表致します。
今後も、お客さまの利便性の向上と地域の発展・利益への貢献に向け、当社が大切にする価値観「FAPはお客さまのために、お客さまの幸せの実現のために!」に基づいて業務運営を推進してまいります。

お客さま本位の業務運営方針

  • 方針1: お客さまの幸せのために最善を尽くします
  • 方針2: お客さまの人生に沿った提案をいたします
  • 方針3: お客さまの幸せの為にチーム一丸となって業務に取り組みます
  • 方針4: お客さま目線の事故対応を実践します
  • 方針5: お客さまの幸せの為に、保険に限らずお客さまに役立つ情報をご提供します

「お客さま本意の業務方針」に関する具体的な取り組み

「お客さま本位の業務運営」に関する具体的取り組みは以下の通りです。

方針1:お客さまの幸せのために最善を尽くします

主な具体的取り組み
  • 「FAPはお客さまのために、お客さまの幸せの実現のために!」をスローガンとしたコア・バリュー(大切にする価値観)を策定し、これを体現するための勉強会を実施します。
  • メンバー一人ひとりが責任をもって役割を果たし、「チームFAP」としてお客さまの幸せのために最善を尽くします。
  • 保険の補償内容、付帯サービスの範囲、保険料、契約内容の変更方法等については、専門用語を使わず、お客さまに寄り添って、わかり易くご説明させていただきます。

方針2:お客さまの人生に沿った提案をいたします

主な具体的取り組み
  • 不要な保険のご提案はいたしません。
  • 「お客さまが求めているものは何か」、「どのような保険を提案すればお客さまの人生を手助けできるのか」を様々な状況を踏まえ徹底的に考えます。
  • お客さまのご要望や家族構成、趣味、保険加入状況などを踏まえたご提案を致します。

方針3:お客さまの幸せの為にチーム一丸となって業務に取り組みます

主な具体的取り組み
  • 毎月、社内勉強会を行い、チーム全体のスキルアップに取り組みます。
  • お客さまからのお問い合わせやご相談には、担当者だけではなく、他のメンバーも対応出来る様に対応履歴を記録し共有して、組織体制を構築致します。
  • 社外にも専門家のネットワークを構築し、お客さまの幸せをお守りするチームとして、保険以外のお困りごとにもお応えします。

方針4:お客さま目線の事故対応を実践します

主な具体的取り組み
  • 万一の事故の際の連絡先について、わかり易く案内させていただきます。
  • お客さまの不安を解消できるよう、お客さまの状況や疑問をしっかりと伺いながら、今後の流れを丁寧に説明致します。
  • お客さまが迅速かつ適正な保険金の支払いを受けられるように、積極的に保険金請求のお手伝いをさせていただきます。
  • 保険金請求書の記載方法の仕方や保険会社との交渉に積極的に関わらせて頂き、定期的に途中経過報告とアドバイスをさせていただきます。

方針5:お客さまの幸せの為に、保険に限らずお客さまに役立つ情報をご提供します

主な具体的取り組み
  • 面談の際には、保険だけではなく、年金や社会保険を含めた現在の補償内容のご説明をし、本当に必要な補償内容と金額をご提案します。
  • 生活していく中で役立つ豆知識や、明日誰かに話したくなるような雑学など、いつもの生活が少しだけ豊かになるような情報を定期的にお届けします。
  • お客さまからの保険以外のご相談に対応すべく、弁護士・税理士・社会保険労務士・司法書士・行政書士・自動車整備工場・工務店など、他業種の専門家とチームを組んだチームで、問題解決のお手伝いを積極的にさせていただきます。

当社は上記お客さま本位の業務運営の取り組み指標として2020年度お客さまアンケートを100件以上収集を目指しております。
お手数ですが、保険会社から送付されるアンケートへのご協力をお願いいたします。
本取り組みに関してましては当社で内容を分析し随時公表してまいります。

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